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根據富蘭克林證券投顧於6月底的投資人《退休理財意向調查》結果，受訪者22.7％認為理想退休金目標須超過2,000萬元，其中逾8成憂心現行法規的國民年金與勞退金無法滿足退休目標，因此，大多數受訪者均積極投入理財及早準備規畫，且理財工具
的運用上，以基金占21％最多。
工商時報 【呂清郎】
調查並顯示，退休金目標設在500～1,000萬元比率也約2成；全球股市過去10年的年平均報酬率有5.06％，每月定期定額1萬元，23年下來即可達到500萬元門檻，但資金有限，善用時間優勢可發揮同等效果，每月金額降至5,000元，拉長時間至35年，也可累積超過500萬元退休金。
退休理財規畫前三名分別是基金、保險、儲蓄，比重各為21％、18.3％、17.2％；基金部分有近35％每月投入5,000至1萬元定期定額方式投資，1萬元以上有近34％，另單筆投入以50萬元以下居多，占44.5％。
富蘭克林證券投顧認為，選擇年報酬率8％的投資工具、每月1萬元，35年後即可打造一筆將 近2,300萬元的退休金，其中即使是經過金融風暴的美股，或受惠於財政體質和經濟表現持續轉佳的新興債市，過去10年的年報酬率皆有將近8％的水準，投資標的並不難尋。如果在職場發展較為穩定後，例如30歲起執行這個退休計畫，65歲之前便可擁有強而有力的退休後盾。
調查結果指出，60.2％受訪者期望65歲之 前退休，其中以61～65歲期間最多、占28.3％；富蘭克林證券投顧表示，想提早退休，又想退休後安枕無憂，倚賴國家社福機制顯然不足，現實與理想之間的差距，必須靠自身的投資理財，才有辦 法銜接，尤其更應提前開始，靠時間力量及妥當積極的理財工具。
還有49％退休理財選擇定期定額與單筆投資雙管齊下策略；富蘭克林證券投顧分析，在金融市場波動頻率加劇下，愈來愈多投資人會採取單筆加定期定額的策略，前者用以穩定整個投資組合，定期定額則是發揮積沙成塔之效，進階的策略則是母子基金法，以單筆投資部位的配息，轉為定期定額的本錢，既享有配息的機制，又同步活絡配息金的用途。
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